馬來西亞16個你不能不知道的「内幕騙局」！太多人中招，一定要看，別再傻傻受騙了！
龐氏騙局（英語：Ponzi scheme，在華人社會又稱為「非法集資」、「非法吸金」或「種金」、老鼠會）是層壓式推銷方式的一種，參與者要先付一筆錢作為入會代價，而所賺的錢是來自其他新加入的參加者，而非公司本身透過業務所賺的錢。
投資者通過不斷吸引新的投資者加入付錢，以支付上線投資者，通常在短時間內獲得回報。但隨著更多人加入，資金流入不足，騙局泡沫爆破時，最下線的投資者便會蒙受金錢損失。
「龐氏騙局」稱謂源自美國一名義大利移民查爾斯·龐茲（Charles Ponzi），他於1919年開始策劃一個陰謀，成立一空殼公司騙人向這個事實上子虛烏有的企業投資，許諾投資者將在三個月內得到40%的利潤回報。
然後龐氏把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當。由於前期投資的人回報豐厚，龐氏成功地在七個月內吸引了三萬名投資者，這場陰謀持續了一年之久才被戳破。
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1. 咖啡骗局 – 红岛咖啡馆（Island Red Cafe）与 Steven’s Corner
紅島咖啡館向每位成員收取 RM 6,000，然後承諾每一個月會有5%的回報，甚至在ROC裡給你一個名義作為股東，但如果他們跑路了，這些還有什麼意義呢？
跟著來的，就是Steven’s Corner，印度著名咖啡館，和紅島咖啡一樣的詐騙手法。他們向每個成員收取 RM 3,000，承諾每個月的回報是 RM 150，並計劃開設名為 Steven’s Tea Garden，非常優美的咖啡館連鎖店。
有人說，他們會讓你簽一份合約，能夠讓他們在未來完全不用支付你任何東西。如果你真的想加盟，向他們討一份合約的副本，並在付款給他們之前諮詢你的律師。而你永遠不會得到這個副本。
這兩間公司都運用傳銷的招聘方案來欺騙新會員的會員費，來付給那些舊會員，就和 Sunshine Empire 一樣。你永遠不知道他們什麼時候會跑掉。
2. Sunshine Empire 騙局
這間「有牌」和「合法」的公司又回來了，而且還在 Jalan Yap Kwan Seng 的 KUB 的底樓設立了非常豪華的辦公室，靠近 Public bank 和 AmBank 的大樓。他們也在隔壁的另一座大樓設有展示廳。
新加坡的報章 Straits Times 和 The Paper 刊登大版面來提醒人民要小心，不要相信他們。正如所料，他們現在已經停止支付他們的會員，所有投資者都血本無歸。
3. Mobile Wallet 騙局
這間公司由2個年輕男子創立，Stanley 和 Rey Gan，辦公室坐落在 Queens Avenue Park，幾年前已經收集了幾百萬的現金。他們聲稱自己與Telekom、水電局合作，能夠幫你支付更少的水電賬單，甚至連Maybank 都被他們所騙，廣告牌無處不在。
就在幾個月前，他們停止支付會員，而那些會員毫無辦法，因為當初他們被 MobileWallet 欺騙，簽了一份對他們毫無保障的合約。
4. 飲用水騙局
氧化和鹼性水的產品 – 有些是瓶裝水，有些是過濾器和設備，聲稱其功能非常強大。其中較著名的公司是賣「氧氣」水的SITO（全名應該是 Selangor International Trading Organiszation，他們還聲稱雪蘭莪州政府擁有他們公司的股份）。
SITO最關鍵的人，同是也是創始人的是來自 Rawang 的 Dato Robert Ong，但他的名字現在消失在公司裡了。他們的產品賣到RM2至RM3一瓶 350ml的瓶裝，而現在主要集中在印度人的市場。華人和馬來人市場對他們來說在一兩年前就早已不復存在了。
他們主要欺騙客戶，讓他們相信這些水有更多的氧氣，並能給予身體奇跡般的效果。水是H2O，如何加入更多的O（Oxygen 氧氣）？由誰知道我們每天吸了多少免費的氧氣嗎？最新的消息是，這間 SITO 即將使用新的名字重新推出市場，因為SITO的名字已經爛透了。
有人告知，這家公司其實欠了很多錢（由於退款）給前批發商，但只是拒絕支付他們。 （最新消息，SITO 已經轉移到另一個地方，他們在大馬的傳銷企業已經關閉，但計劃使用不同的名字再次啟動，大家要小心！）
5. 香水產品騙局
Lampe Berger 現在在大馬的鄰國已經沒有那麼火熱了，但每個月在馬來西亞仍然有新的受害者。 Bel-Air已在大馬關閉，LB在新加坡也幾乎是零。這個聲稱有超過100年歷史，來自法國的本土香水產品，其實就是瓶和香水而已，但這公司在亞洲銷售他們得產品是宣稱擁有安眠的功效。
前一陣子，香港TVB踢爆了他們背後的騙局，但成員們卻聲稱，香港的TVB已經向他們道歉。請注意，在傳銷騙局最大的力量是他們的成員會拼盡全力說謊來保衛他們的公司。
原因很簡單，這些成員擔心如果公司崩潰了，他們將無法把他們的錢拿回來。 Lampe Burger 知道香水產品不好賣過後，他們加了新的護膚產品線，叫做 Estebel，也是對外宣稱擁有100年歷史。
6. 能量產品騙局
如石吊墜，手鏈，床墊和枕頭。他們利用各種噱頭和示範，企圖讓你相信他們。他們會做一些技巧和演示，以證明這些產品真的能產生能量，但難倒這些演示都沒玩花樣嗎？
所以，如果真的產生能量的東西，它是好還是強大到足以幫助身體？
7. 高科技產品騙局
使用像生物技術、納米技術的名字，宣稱擁有數百萬的研究經費，就好像幾年前的 Bio-Young 和XKL。他們大多數都會說他們背後有某某教授（通常都會出示名字和圖片），或使用諸如「美國公式」，「德國技術」或「納米技術」，然後就沒有然後了。
如果你要求更多的資料比如說像教授或工廠的詳細地址時，他們的答案都是「商業秘密」。
8. 投資方案騙局
SwissCash 絕對是所有詐騙集團裡的冠軍。 SwissCash即將完蛋，但現在還是有很多類似比較小規模的公司仍在。 (今天，他們已經停止支付給成員了)
9. GoldQuest 騙局
這家聲稱來自香港的公司，一開始是賣一些毫無價值鍍金的所謂金幣，價格卻超過 RM 2000，並多次改變產品的名字和種類，比如：QuestVacation，QuestNet 等。
他們擁有多間辦公室集中在 Amcorp Mall 和 PJ，他們的關鍵人物（其實就是創辦人），一名大馬籍印度人幾年前在印尼參與了一宗非常大的菲律賓騙局而被捕。
他們的大部分海外辦事處已經被關閉，但在馬來西亞的生意仍然很活躍，聽說是最新推出的「能量」產品。
10. 命理與算命
一家名為 Visiber 的公司採用傳銷的方法來出售基於命理佔卜或生日算命類的課程。學生們事先都會被告知需要購買從1到9的特定號碼，這些由不鏽鋼所製成的「號碼」吊墜和手鐲價格從 RM 600 到 RM 20,000 不等。
客戶，或者更確切地說，受害者大多數都是來自農村地區的女性。
11. MJ-Life
這家公司有非常大的背景與很多年歷史的講法是不正確的。他們的人可能在相關業務裡混了很多年，但和他們最近的傳銷項目是毫無關系的。為什麼說這是一個騙局呢？
新的成員被告知需支付一筆錢（最高 RM 1000），你知道你得到了些什麼嗎？什麼都沒有！
你得到的只是一個會員的資格，這資格是當你在他們的中心體檢時，可以授權你享受各種優惠的價格和折扣。他們會說，如果你在其他地方做這些檢查會花費更多，但這不是真的。
只有天真和對體檢不熟悉的人會被他們騙。大部分支付了一大筆錢的成員最後什麼也沒得到。
12. 海藻創業
有一家這樣的公司位於Taman Maluri, Cheras。他們會叫你投資幾千令吉到他們在東馬的海藻培育計劃，還會向你保證肯定有回報。
為了進一步獲得你的信任，他們會告訴你，你的投資資金是通過「保險」、「信託基金」和「受託人」所保護的。
當你進一步要求文件證明時，他們會給各種藉口或假裝不理會你的要求，因為他們知道他們不可能給到你。
13. MXM（之前稱為 MGM）
這是在年輕人群中的高端騙局，在2到3年前非常成功，但當他們轉移到Phileo Damansara 的10層高寫字樓，並更名為MXM後，他們的生意就開始下降了。
他們向會員收 RM 3,000到 RM 4,000的信用卡分期付款，然後作為回報的只是價值幾百塊令吉的由Pacific Insurance 承保的醫療保險，以及那些你一點都不需要的各種檢驗，而且還是有他們的共同公司Pathlab 所做的。
還有那些健身啊，生活方式啊等等毫無價值的廢話。
14. Gano Excel
這家公司來自北馬，模仿 DXN 的山寨公司，主要是銷售靈芝膠囊。 2年前當他們還在銷售芝膠囊和那些無用的能源吊墜和鹼性水時，他們公司面臨了大危機，從而創立了另一家名為Gano iTouch 的新公司，類似e-Cosway 的網上銷售的業務。他們每週末會提供免費交通從吉隆坡去參觀他們在亞羅士打的辦公室。
15. NuLife（香港）騙局
這家由香港人創立的公司已經在馬來西亞呆了超過20年，但他們在香港和馬來西亞由於管理不善，以及濫用美國權威 Dr Jeffrey Bland 的產品騙局裡最終以失敗告終。
由於這件事在美國洩露了出來，許多大馬人發現，在香港真正的老闆其實是Steven Tang（他在大約20年前另一個案件裡騙了很多大馬人）。過後其業務一路下跌。
現在，他們聲稱馬來西亞的合作夥伴騙了他們，並在馬來西亞開辦了另一家新公司。
小心哦，這家新公司將推出一些投資計劃的想法，許多人又將會受騙。
16. 龍魚培育, Oora（德國）, Biofuel
這是一些較新的詐騙手法。龍魚企業要求你投資一些錢，然後給你固定的回報。 Biofuel 會告訴你他們在印尼的中間人及來自德國的Oora在市場上研發了一種生物芯片。
並聲稱能給與類似針灸、太極、瑜伽的治療效果。穿在你身上，你就能得到那些效果。
但他們永遠無法解釋或提供任何示範，來證明其有效性。
非常肯定還有更多的騙局沒有在此列表中。如果你聽說過沒有在這個列表中的新騙局，請在下面的評論部分發表評論。
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【投資前的六個步驟，讓你認清騙局】
1）明智的選擇投資項目【不清楚的投資項目直接放棄】
2）了解自己的權利 【你是來投資的老闆，不是他們的員工】
3）投資者的責任 【參與違法集團等於同謀】
4）確定投資的合法性【別被利用成為，廉價違法經營的工具】
5）細讀投資條文【確保你在大馬法律保護之下】
6）詢問資深人士【有人反對必定有原因。深入調查才投資】